Kan någon förklara för mig på ett enkelt sätt hur man bokför fakturabelåning? Jag förstår verkligen inte hur man ska göra. Jag har Visma eEkonomi och Capcito men får ingen hjälp av nån av dom.
Först får jag välja att låna upp till 80% av fakturan som blir utbetalt ca 2 dagar efter att jag fakturerat. Sen får jag resterande utbetalt minus Capcitos kostnader, när kunden betalt eller vid valfri tidpunkt efter kunden betalt. Jag ber om ursäkt om jag förklarar dåligt. Jag har dyslexi och läs- och skrivsvårigheter. Mvh Tina
Jag beskriver konteringen så får vi se om du känner igen den
1) Du fakturerar din kund
Debet 1510 Kredit 3051 ( t ex = ditt intäktskonto ) Kredit 2611 ( om du redovisar moms på det du säljer )
2) Du får dina lånade 80% av fakturabeloppet utbetalda till ditt konto
Debet 1930 Kredit 2410 (Kortfristig skuld till Capitos)
3) Du får resterande 20 % minus Capitos kostnader
Debet 1930 Debet 6040 (kreditförsäljningskostnader t ex) Debet 2641 (eventuell moms på faktura från Capitos ) Kredit 1510 (din egen kundfordran ) Debet 2410 (regleringen av förskottsbetalningen 2) )
Jag skriver nedan ett exempel med påhittade siffror.
1) Du fakturerar din kund och du säljer för 8 000 kr plus moms till din kund
Debet 1510 10 000 Kredit 3051 8 000 Kredit 2611 2 000
2 Du får dina lånade 80 % utbetalade till ditt konto
Debet 1930 8 000 Kredit 2410 8 000
3 Du får resterande 20 % när Capitos kostnader är avdragna och jag har beräknat deras kostnad till 400 kr plus moms (om de inte tar ut moms på sin kostnad så blir hela beloppet på konto 6040, 6040 är exempel på ett användbart kontonummer)
Debet 1930 1 500 Debet 6040 400 Debet 2641 100 kredit 1510 10 000 Debet 2410 8 000
Hejsan. Ursäkta väldigt sent svar. Jag får inte ihop detta alls.
Visma bokför ju fakturan automatiskt och när jag går in på Vismas verifikation så står det omvänt och inte samma konton eller nåt. Jag förstår ännu mindre av detta nu. Ska jag gå in alla fakturaverifikationer och ändra till det du skrivit eller hur ska jag göra? Hjälp!
Det står såhär på fakturaverifikationerna som Visma bokför automatiskt; 1510 - Kundfordringar Kredit 6 250,00 1910 - Kassa Debet 6 250,00
Hmm. Antar att du bokar inbetalningen från Capito som en inbetalning av fakturan. Det är då fel, du skall istället boka den inbetalningen manuellt på det sätt som Mikael skriver. När du sedan får slutlikviden från Capito så får du hantera den mot fakturan. Om det ens är möjligt i eEkonomi vete katten. Det programmets automatik och ovilja till manuella bokningar ställer ju till en hel del. Lycka till!
